Protección de los clientes: solidez y seguridad financieras
SOLIDEZ Y SEGURIDAD FINANCIERAS
Protección de los clientes
Protección de clientes en Interactive Brokers Ireland
Interactive Brokers Ireland (“IBIE”) toma un enfoque proactivo hacia la protección de sus clientes. IBIE determina la cantidad de efectivo y valores adeudados a los clientes diariamente y segrega fondos para beneficio exclusivo de los clientes en cuentas bancarias identificadas correctamente como cuentas de clientes separadas.
IBIE realiza una verificación del capital de los clientes al menos diariamente para garantizar que los fondos de los clientes están separados de los fondos propios de IBIE. Los valores totalmente pagados de los clientes están protegidos en cuentas de depósito y de custodia para el beneficio exclusivo del cliente. IBIE verifica posiciones para valores propiedad de sus clientes para asegurarse de que se hayan recibido correctamente en las entidades depositarias y de custodia.
IBIE aplica los requisitos de margen de riesgo en tiempo real para las cuentas de los clientes. En caso de que un cliente disponga de un número de activos insuficiente para cubrir el riesgo de sus posiciones abiertas, IBIE normalmente procederá a realizar liquidaciones de sus posiciones en tiempo real para que la cuenta vuelva a cumplir los requisitos de margen.
El requisito de margen de riesgo y las liquidaciones de protección en tiempo real de IBIE reducen la exposición de los clientes a posibles pérdidas atribuibles a las operaciones de otros clientes, así como el riesgo de pérdida que constituye para IBIE.
Otro gran beneficio de realizar negocios con IBIE es que no mantenemos inventario propio significativo. IBIE no realiza apuestas direccionales y solo mantiene un inventario propio para facilitar las operaciones de sus clientes en el internalizador sistemático de IBIE y para facilitar las operaciones de clientes con ciertos productos extrabursátiles. Dos de las bancarrotas más significativas de la última década (Lehman Brothers y MF Global) fueron causadas por el riesgo generado por la cartera propia.
Como IBIE no realiza apuestas propias, el riesgo de que IBIE entre en bancarrota y los fondos de sus clientes se vean sujetos a liquidación es significativamente menor.
Por último, IBIE no está afiliado con ningún banco. El hecho de no estar afiliado con un banco proporciona a IBIE una plataforma más estable para nuestros clientes, en caso de que se produjera una crisis del mercado.
Como IBIE no es un banco, creemos que los activos de nuestros clientes deberían devolverse de forma más puntual que para las entidades que sean propiedad de bancos.
Protección de la cuenta
Algunos clientes de Interactive Brokers Ireland Limited están protegidos por el Marco de Compensación de Inversores (Investor Compensation Scheme, ICS) de Irlanda.
El objetivo del ICS es ayudar a los clientes individuales y no cubre clientes institucionales ni profesionales. Las compensaciones conforme con el ICS están limitadas al 90 % de la cantidad de las pérdidas, hasta un máximo de 20 000 EUR para cada inversor. La cobertura proporciona una protección en caso de que la empresa de inversión no cumpla con sus obligaciones, y no contra pérdidas del valor de mercado de productos financieros.
El ICS está administrado por el Investor Compensation Company DAC ("ICCL"), el cual es un organismo independiente establecido según la ley "Investor Compensation Act" de Irlanda de 1998. Consulte las páginas web que figuran a continuación para obtener más información sobre el ICS (por ejemplo, sobre su funcionamiento, la cobertura de los productos o las instrucciones para efectuar una reclamación) o si desea consultar las respuestas a las preguntas más frecuentes.
Investor Compensation Scheme de Irlanda
O contacte con Investor Compensation Company DAC en:
The Investor Compensation Company DAC
c/o Central Bank of Ireland
PO Box 11517
Spencer Dock, North Wall Quay Dublin 1, Ireland
Correo electrónico: info@investorcompensation.ie
Teléfono: +353 1 244 4485
Interactive Brokers Ireland Limited ("IBIE") custodia algunas de sus posiciones en valores con su afiliada en EE. UU., Interactive Brokers LLC ("IBLLC"), que tiene licencia de la Sociedad de Valores y Bolsa (SEC) de EE. UU. y miembro de la Securities Investor Protection Corporation ("SIPC") de EE. UU. Con el alcance de que sus valores (o saldos de efectivo, siempre que estén actuando como margen para una posición corta en acciones u opciones mantenida por IBLLC) estén custodiados en IBLLC, se encuentran protegidos por la SIPC con una cobertura máxima de 500 000 USD (con un sublímite para efectivo de 250 000 USD) y con la cobertura excedentaria de la SIPC de Interactive Brokers LLC con aseguradores del Lloyd's of London por un máximo adicional de 30 millones de USD (con un sublímite de efectivo de 900 000 USD), sujeto a un límite total de 150 millones de USD. Esta cobertura no incluye futuros ni opciones. Esta cobertura proporciona protección contra incumplimientos por parte de un intermediario bursátil, no contra la pérdida de valor de mercado de los valores. En el caso improbable de que fuere necesario hacer valer una reclamación en un procedimiento de insolvencia de la SIPC como resultado de un incumplimiento por parte de IBLLC, Interactive Brokers Ireland Limited realizará la reclamación en su nombre.
Plan de continuidad comercial de Interactive Brokers
De conformidad con la normativa aplicable, Interactive Brokers ("IBKR") ha desarrollado un plan de continuidad comercial ("BCP") para ayudar a la empresa a abordar y responder con prontitud a la posibilidad de una futura interrupción significativa del negocio ("SBD"). Este plan está diseñado para mitigar o eliminar los impactos de las SBD de diverso alcance.
El BCP de IBKR se desarrolló utilizando un enfoque basado en el riesgo para identificar sistemas y funciones críticos, y determinar los medios por los cuales los clientes tendrán acceso rápido a sus fondos y cuentas en caso de que se produzca una SBD. Además, el plan describe los controles de resiliencia y redundancia implementados en la infraestructura de sistemas para minimizar los posibles efectos adversos de una interrupción.
El BCP de IBKR está diseñado para restaurar el acceso de los clientes a los sistemas que dan servicio a fondos y posiciones dentro de las 24 horas posteriores a una interrupción, aunque el tiempo de recuperación puede variar dependiendo de la naturaleza de la interrupción, los servicios específicos que se han interrumpido o factores fuera del control de IBKR.
Si desea revisar los elementos clave del BCP de IBKR, lea nuestra Divulgación del BCP.