A tanácsadók1 az általuk nyújtott szolgáltatásokért járó díjakat automatikus elszámolás, elektronikus számla vagy közvetlen elszámolás útján terhelhetik az ügyfeleikre. A tanácsadói díjakat Ön szabja meg az ügyfél regisztrációjakor, majd azokat bármikor módosíthatja az Ügyfélportálon. Díjemelés esetén az ügyfél aláírásával igazolja, hogy elfogadja a díjemelést. Az elfogadott tanácsadói díjakon túl az IBKR a rendes jutalékokat is felszámítja az ügyfélnek.
Az ügyféldíjak megadásához használja az Ügyfélportál Ügyfélkezelés > Díjak > Konfiguráció menüpontját.
Ügyféldíj-sablonok
Az ügyfél díjszabásokat lehet egyedileg a számlákra alkalmazni, vagy sablonokban tárolni. Tanácsadóként Ön konfigurálhatja a díjakat egy vagy több ügyfélszámlához, vagy sablonokban is rögzítheti az ügyfél díjszabásokat, majd ezen sablonokat hozzárendelheti az ügyfélszámlákhoz. A sablonok használata lehetővé teszi a különböző díjszabások egyszerű kezelését és karbantartását több ügyfélszámla vonatkozásában.
Amennyiben Ön új tanácsadó (azaz éppen most nyitotta meg IBKR-számláját), akkor egy üres, alapértelmezett ügyféldíj-sablont fog látni, amelybe feltöltheti a saját díjszabásait. Amennyiben Ön már rendelkezik tanácsadói számlával, a régi globális díjszabása lesz az alapértelmezett ügyféldíj-sablon. Módosíthatja az alapértelmezett sablont, de nem törölheti azt.
Jutalékok és ügyféldíjak átterhelése a tanácsadóra
Tanácsadóként Ön az ügyfélszámla díjainak konfigurálása során dönthet úgy, hogy az ügyfél jutalékokat a saját Tanácsadói főszámlájára terheli. A jutalékok automatikusan az ügyfélszámlára terhelődnek, ha a Tanácsadói főszámla egyenlege a jutalék terhelésének időpontjában nem éri el az 1 000 USD-t vagy annak megfelelő összeget.
Alapértelmezés szerint a minimum havidíjak, illetve a piaci adat és kutatási díjak a Tanácsadói ügyfélszámlákat terhelik. A Tanácsadó ugyanakkor dönthet úgy, hogy ezeket a díjakat a saját főszámlájára terheli. Az ügyféldíjak automatikusan az ügyfélszámlára terhelődnek, ha a Tanácsadói főszámla egyenlege a díjak terhelésének időpontjában nem éri el az 1 000 USD-t vagy annak megfelelő összeget.
Fedezeti alapokba történő ügyfélbefektetések díjai
Tanácsadóként Ön az ügyfelei által fedezeti alapokba fektetett összeg aktuális értéke után is felszámíthat díjat, amennyiben a szóban forgó ügyfelek részt vesznek a Befektetői piactéren elérhető Fedezeti Alap Tőkebevezetési Programban („Hedge Fund Capital Introduction Program”, HFCIP). Amennyiben Ön már korábban is fektetett be összegeket az ügyfelei nevében a Piactéren elérhető Fedezeti Alap Befektetési Oldalon, a fedezeti alapba befektetett összeg automatikusan bekerül a díjprogramba.
Egy részt vevő fedezeti alapba befektető ügyfelek után Ön díjat számíthat fel az ügyfél Alapban tartott befektetése aktuális értéke nettó likvidációs értékének évesített százalékos aránya és/vagy az ügyfél Alapban tartott befektetésén elért eredmény százalékos aránya alapján, illetve beállíthatja a díjterhelés gyakoriságát (havi vagy negyedéves). Az ügyfél egy nyomtatvány aláírásával igazolja, hogy elfogadja a díjszabást.
Az első alkalommal egy elszámolási időszak közepén rögzített díjak kiszámítására és alkalmazására a díjmegállapodás jóváhagyásának és rendszerbe történő bevitelének a napján kerül sor. Egy elszámolási időszak közben módosított díjak a következő havi vagy negyedéves időszak elején lépnek hatályba. Amennyiben a gyakoriságot haviról negyedévesre módosítja, a változás a következő naptári negyedév elején lép hatályba. Amennyiben a gyakoriságot negyedévesről havira módosítja, a változás a folyó naptári negyedév végét követően lép hatályba.
Ügyféldíjak visszatérítése
A Tanácsadók a megelőző 12 hónapos időszak számlaértékének legföljebb 50%-áig téríthetik vissza a díjakat az ügyfélszámlákra (minden korábbi visszatérítés levonása után). A Tanácsadók emellett módosíthatják vagy törölhetik a folyamatban lévő díjvisszatérítéseket, illetve áttekinthetik a már feldolgozott díjvisszatérítések részleteit.
Kötésallokációs jutalékminimum
A Tanácsadók által az ügyfeleikre allokált amerikai részvényügyletek után minimum díjat számítunk fel. A Tanácsadók megválaszthatják, hogy az allokációs minimum díjat a főszámlájukra vagy az ügyfélszámlára terheljük. Alapértelmezés szerint az allokációs minimum díjat az ügyfélszámlára terheljük, kivéve, ha az ügyfél és a Tanácsadó között külön díjszabályozás van érvényben.
A kötésallokációnként felszámított minimális díj összege az alábbiak szerint alakul:
Az IBKR által kalkulált tanácsadói díjat számítunk fel automatikusan minden ügyfélszámla vonatkozásában, az ügyfél által adott általános felhatalmazás alapján, az alábbi tételek bármely kombinációjának a felhasználásával:
A nettó likvidációs érték százaléka
Évesített százalékos arányként megadva, napi, havi vagy negyedéves alapon.
Nettó likvidációs érték százaléka – hó/negyedév végi számlázással
A hó_/negyedév_ végi díj kiszámítására a hó_/negyedév_ végi nettó likvidációs érték, a díjtarifa valamint az adott havi munkanapok száma alapján kerül sor.
A díjat az adott hónap munkanapjainak a száma alapján számítjuk fel az ügyfeleknek azon hónapokra, amikor a díjkonfiguráció aktív.
Az ügyfeleknek nem kerül felszámításra díj, ha a havi időszak utolsó munkanapján felveszik a pénzüket.
A díjakat a következő hónap első amerikai munkanapján számítjuk fel.
Képlet:
(hónap utolsó munkanapja/negyedévi nettó likvidációs érték x díjtarifa) / (évi munkanapok száma / díjfizetési napok száma)
Az évi munkanapok beállított száma 252
A díjfizetési napok száma egy azon havi időszak munkanapjainak a száma, amikor a díjkonfiguráció aktív
Vegyes díj
Írjon be akár öt különböző nettó eszközérték-tartományt és a hozzájuk tartozó nettó százalékos arányt.
Átalánydíj
Évesített összegként megadva, napi, havi vagy negyedéves alapon (252 napra arányosítva).
Eredmény százaléka2
Fix százalékos arányt alkalmazunk a mark-to-market eredményre (pozitív vagy negatív) minden időszak végén. Egy időszak során a meghatározott százalékos arány bármely módosítása kizárólag előretekintő alapon, és nem visszamenőlegesen kerül alkalmazásra. Amennyiben Ön egy adott időszakon belül módosítja a százalékos arányt, az időszakot kettéválasztjuk, és ennek megfelelően alkalmazzuk a díjakat. Ha az elszámolási időszak végén a felhalmozott díjkalkuláció negatív, nem számítunk fel díjat. Két időszakot lehet meghatározni ezen kalkulációhoz:
Az eredmény maximális felszámítható százalékos aránya 30% minden időszakra.
Sikerdíj-küszöbérték
A Tanácsadók megállapíthatnak egy sikerdíj-küszöbértéket egy statikus szám vagy index/referenciaérték meghatározásával. Ez a díj havonta vagy negyedévente fizetendő. Az ügyfél teljesítményének meg kell haladnia a küszöbértéket ahhoz, hogy a díjat fel lehessen számítani az ügyfélnek. Fontos megjegyezni, hogy a sikerdíjak és a küszöbértékek akkortól alkalmazandók, amikor az ügyfél elfogadja, az IBKR pedig feldolgozza a díjkonfigurációt. A díjak és küszöbértékek nem bírnak visszamenőleges hatállyal.
Példák:
Halmozott többlethozam („High Water Marking”)
Azok a Tanácsadók, akik az eredmény százalékos arányát választják az ügyféldíjaik alapjaként, a változékony piacon kialakuló veszteséges időszakok ellensúlyozása érdekében választhatják a halmozott többlethozam („High Water Marking”) módszert is az elszámolási időszakban. A halmozott többlethozamot az Ügyfélportál Ügyféldíjak menüpontjában tudja beállítani. A halmozott többlethozam módszer esetén a Tanácsadó:
Kötésegységenkénti díj (részvények, kontraktusok, %) – deviza/eszközosztály szerint
(azaz részvények, opciók, határidős ügyletek stb.)
Az IBKR által felszámított jutalékokon túl, azok meghatározott százalékos arányában rögzíteni lehet egy kötésegységenkénti díjat is abszolút árrésként, illetve abszolút összegként (ebből az összegből levonásra kerülnek az IB által felszámított jutalékok). A szabályozói korlátozások miatt a kötésegységenkénti díjat nem lehet érvényesíteni az Egyesült Államokban és az Egyesült Államok protekturátusaiban illetőséggel rendelkező személyekre, a bejegyzett amerikai árutőzsdei tanácsadók kivételével, akik kötésenkénti díjakat alkalmazhatnak a határidős ügyletek tekintetében. A kötésegységenkénti díjra vonatkozó további információkért látogasson el a Brókeri ügyfélfelárak oldalra.
Az automatikus elszámolásra vonatkozó konkrét példákért kattintson ide.
Küldjön számlaértesítőket az ügyfeleinek
Annak érdekében, hogy segítséget nyújtsunk a tanácsadói díjak számlázásához az IBKR automatikus számítási opcióinak egyikét igénybe vevő Tanácsadóknak, vállaljuk, hogy mi magunk küldjük el a számlákat az ügyfeleknek, amelyek részletesen tartalmazzák az automatikusan kiszámított és (a választásuk szerint) a számlaegyenlegükből levont tanácsadói díjakat, a díjak tényleges terhelésének az időpontjában. Ezek az értesítések tartalmazzák a díj kiszámításának módszerét, a díj összegét, illetve a díjjal érintett időszakot.
Egyes állami „letétkezelési” szabályok megkövetelik, hogy a tanácsadók vagy saját maguk, vagy a brókerük útján küldjék el ezen számlákat a tanácsadói díjak automatikus elszámolását választó ügyfeleiknek. (Előfordulhat, hogy abban az esetben is Ön köteles elküldeni ezen számlákat az ügyfeleinek, ha a SEC vagy a saját állama letétkezelési szabályai szerinti valamely más okból Ön minősül „letétkezelőnek”.) Kérjük, tanulmányozza az Ön vállalkozására vonatkozó állami (vagy SEC-) szabályokat, és ez alapján állapítsa meg, hogy szükséges-e, hogy az IBKR küldje el ezen számlákat az Ön ügyfeleinek.
A Tanácsadói portálon beállíthatja, hogy milyen úton küldjük el az értesítéseket az ügyfeleinek: email, Ügyfélszolgálati Üzenetközpont, vagy nem szükséges értesítést küldenünk. Felhívjuk a figyelmet, hogy az Egyesült Államokban bejegyzett tanácsadók a számlanyitás során automatikusan feliratkoznak az értesítésekre. Minden más tanácsadó esetében az ügyfelek NEM kapják meg ezeket az értesítéseket, és Önnek (az Ügyfélportálon keresztül) külön fel kell kérnie az IB-t, hogy küldje ki ezeket a számlákat az ügyfeleinek. Függetlenül attól, hogy Ön kéri-e a számlák kiküldését, az IB által feldolgozott minden tanácsadói díjat meg fogunk jeleníteni az ügyfél Tevékenységkimutatásaiban.
A Tanácsadók elektronikus számlákat nyújthatnak be az Ügyfélportál Számlázás oldaláról (Adminisztráció és eszközök > Díjak és számlázás > Számlázás). Mielőtt az ügyfélszámlákra vonatkozó díjakat tartalmazó számlákat benyújtaná, először konfigurálnia kell az Automatikus havi/negyedéves számlázás funkciót a számlá(k)hoz az Ügyfélportál Ügyféldíjak konfigurálása pontjában (Adminisztráció és eszközök > Díjak és számlázás > Díjak > Ügyféldíjak konfigurálása).
Meg kell határoznia az egyes hónapokban vagy negyedévekben levonható tanácsadói díjak maximális arányát az ügyfél Nettó Eszközértékének százalékában. Ezt a határértéket az ügyfelének is jóvá kell hagynia.
Ezt követően ki kell számítania a díjak összegét, majd a kérdéses időszak alatt bármikor be kell nyújtania egy elektronikus számlát minden ügyfélszámlához, amelynek az összege nem haladhatja meg a meghatározott határértéket. A számla összege automatikusan átutalásra kerül az ügyfélszámláról a tanácsadó számlájára, de legfeljebb a meghatározott határértékig.
A 17:30 (EST) előtt benyújtott számlákat az IBKR még aznap feldolgozza, illetve azok az adott napi kimutatásokban jelennek meg. A 17:30 (EST) után benyújtott számlákat az IBKR a következő munkanapon dolgozza fel. Akár tíz ügyfél számláját is benyújthatja egyidejűleg, ugyanakkor ügyfelenként naponta csak egy számlát fogadunk be.
Emellett benyújthat egy több ügyfél számláját tartalmazó, .csv (comma-separated value, vesszővel elválasztott értékek) formátumú fájlt is. A .csv fájlnak az alábbi mezőket kell tartalmaznia:
Maximális százalékos számlázási határértékek beállítása
Amikor konfigurálja az ügyféldíjakat vagy létrehoz egy ügyféldíj-sablont, egyidejűleg be kell állítania a maximális számlázási összeget is az ügyfél Nettó Eszközértékének százalékában. A díjat havonta vagy negyedévente lehet felszámítani.
Az elérhető díjak meghatározása során az előző időszakból indulunk ki az ügyfele által az aktuális időszakra elfogadott díjak összegének kiszámításához.
A határérték kiszámításához az előző időszak (hónap vagy negyedév) minden munkanapjának a végén a számla értékét felszorozzuk az éves százalékos aránnyal, majd a kapott eredményt elosztjuk a munkanapok évi átlagos számával. Ezen napi értékek előző időszakra számított összege az a maximális díj, amelyet Ön az aktuális időszak vonatkozásában az ügyfélre terhelhet.
(Díjplafon % x záró ügyfél nettó eszközérték) / 252
, ahol a 252 a munkanapok évi átlagos száma.
Például:
Számlázási limitek új ügyfelek esetén:
Állítson ki számlát az új ügyfelek részére a számlanyitástól vagy -feltöltéstől számított korlátozott időtartamra vonatkozóan az ügyfél számlájának a számla benyújtásakor fennálló értéke alapján. Havi számlázás esetén a számla a számlanyitást vagy -feltöltést követő 30 napon belül nyújtható be, a negyedéves számlázás esetén pedig a a számlanyitást vagy -feltöltést követő 90 napon belül.
Ezen kezdeti, átmeneti időszakokat követően a sztenderd számlázási módszer alkalmazandó.
MEGJEGYZÉS: az átmeneti számlázási időszak alatt a tanácsadókra vonatkozó számlázási limit: legfeljebb 3%. Az átmeneti időszakot követően a megállapított limitek érvényesek.
Megjegyzések: