Brókeri ügyfélfelárak



A brókerek/kereskedők és a közvetítő brókerek számára kínált kulcsrakész megoldásunk
részét képezi az automatikus számlázás, a rugalmas jutalékfelárak valamint a kamatfelárak és -engedmények.


Jutalékfelárak

A brókerek a nyújtott szolgáltatásokért díjat számíthatnak fel az ügyfeleiknek kötésenkénti alapon minden egyes eszközosztály (pl. részvények, opciók stb.), deviza illetve pénznem után. A kötésegységet az Interactive Brokers által érvényesített jutalék alapja határozza meg: lehet részvényenkénti, kontraktusonkénti vagy a kötésérték bizonyos százaléka.

A jutalékfelárakat az Ügyfélportál Ügyféldíjak oldalán tudja beállítani.


Ügyféldíj-sablonok

Az ügyfél díjszabásokat lehet egyedileg a számlákra alkalmazni, vagy sablonokban tárolni. Brókerként Ön konfigurálhatja a díjakat egy vagy több ügyfélszámlához, vagy sablonokban is rögzítheti az ügyfél díjszabásokat, majd ezen sablonokat hozzárendelheti az ügyfélszámlákhoz. A sablonok használata lehetővé teszi a különböző díjszabások egyszerű kezelését és karbantartását több ügyfélszámla vonatkozásában.

Amennyiben Ön új bróker (azaz éppen most nyitotta meg az IBKR-számláját), akkor egy üres, alapértelmezett ügyféldíj-sablont fog látni, amelybe feltöltheti a saját díjszabását. Amennyiben Ön már rendelkezik brókerszámlával, a régi globális díjszabása lesz az alapértelmezett ügyféldíj-sablon. Módosíthatja az alapértelmezett sablont, de nem törölheti azt.

Brókeri ügyféldíjakra vonatkozó szabályok

A brókeri ügyfél-díjszabásokra az alábbi általános szabályok vonatkoznak:

  • Ha a bróker nem hoz létre díjszabást egy egyedi számlához, akkor automatikusan az alapértelmezett ügyféldíj-sablon kerül alkalmazásra az adott számlára.
  • Ha a bróker egyáltalán nem hozott létre díjszabást (tehát akár ügyféldíj-sablont, akár az egyes számlákhoz rendelt díjszabásokat), akkor az Interactive Brokers szokásos jutalékait fogjuk érvényesíteni brókeri felár nélkül.
  • A brókeri ügyfélfelárak jellemzően nem haladhatják meg az Interactive Brokers szokásos jutalékának 15-szörösét.
  • Nem alkalmazható kötésenkénti díj abban az esetben, ha az ügyfél az IBKR-t kéri fel az ügylet lezárására.
  • A brókerek egyes konkrét termékekre és tőzsdékre is meghatározhatnak kötésenkénti díjat.
  • A nyilvános brókereket illetve a nem nyilvános brókereket megillető díjak és felárak először a főszámlára kerülnek, majd minden éjjel átkerülnek a bróker saját számlájára.
  • Az automatikus likvidációk után felár nem kerül felszámításra.

A brókeri ügyfélfelárak típusai

A bróker minden egyes eszközosztály/deviza vonatkozásában kiválaszthatja az alább felsorolt kötésenkénti ügyfélfelár-típusok egyikét:


A bróker meghatározhat egy kötésenként felszámításra kerülő minimum összeget. A minimum összeg nem haladhatja meg az alábbi limiteket:

Deviza USD EUR CHF GBP CAD JPY HKD SEK MXN KRW AUD
Minimum kötésenkénti díj limit 25 20 30 15 30 2 500 160 175 250 20 000 30

Felhívjuk a figyelmet, hogy nem lehet egyidejűleg kötésenkénti minimum összeget és jegydíjat is választani. Csak az egyiket vagy csak a másikat lehet megadni.

Példa

Például, a bróker 1 értéket állít be egy ügyfélszámlához a Részvények/CAD termék Min oszlopában. Ebben az esetben az adott ügyfél által fizetendő minimum brókeri ügyféldíj CAD részvényügylet esetén 1,00 lesz. A bróker általában más típusú ügyfél-felárakkal együtt állítja be a Minimum Összeget egy adott eszközosztály/deviza vonatkozásában.

A bróker meghatározhat egy kötésenként felszámításra kerülő maximum összeget. Emellett az USD és CAD részvények kötésértékének százalékos arányában is meghatározhatja a Maximum Összeget, ha az Ügyfélportál Ügyféldíjak oldalán rákattint a Max beviteli mező alatti jelölőnégyzetre.

Példa

Például, a bróker 5 értéket állít be egy ügyfélszámlához a Részvények/CAD termék Max oszlopában. Ebben az esetben az adott ügyfél által fizetendő maximum brókeri ügyféldíj CAD részvényügylet esetén 5,00 lesz. A bróker általában más típusú ügyfél-felárakkal együtt állítja be a Maximum Összeget egy adott eszközosztály/deviza vonatkozásában.

Egy másik példában a bróker 1 értéket állít be egy ügyfélszámlához a Részvények/CAD termék Max oszlopában, és bejelöli a Max mező alatti jelölőnégyzetet, ezzel jelezve, hogy ez a Maximum Összeg a Részvény/CAD termék kötésértékének százalékaként kerül kiszámításra. Ebben az esetben az adott ügyfél által fizetendő maximum brókeri ügyféldíj CAD részvényügylet esetén a kötésérték 1%-a lesz.

A bróker meghatározhat egy kötésenkénti jegydíjat. A jegydíj egyszerűen egy további átalánydíj. Nem lehet egyidejűleg minimum összeget ÉS jegydíjat is meghatározni egy eszközosztályhoz/devizához.

Példa

Például, a bróker 25 értéket állít be egy ügyfélszámlához a Részvények/CHF termék % felár oszlopában, majd 1 értéket állít be a Jegydíj oszlopban. Ebben az esetben az adott ügyfél által fizetendő brókeri felár svájci frank részvényügylet esetén az Interactive Brokers jutalék 25%-a + 1 CFH lesz.

Abszolút felár

A brókerek kötésenként Abszolút Felárat számíthatnak fel. Az Abszolút Felár az Interactive Brokers jutalékon túl felszámított konkrét összeg. A bróker az eszközosztály devizájában vagy valutájában adja meg az Abszolút Felárat. Az Ügyfélportál Ügyféldíjak oldalán a Pénznem/Deviza/Termékegység oszlopban felsorolt egységek mutatják meg, hogy az abszolút felárat részvényekre, kontraktusokra vagy a névérték százalékos értékére kell alkalmazni. Az Abszolút Felár összege legfeljebb három tizedesjegy pontosságig adható meg.

Példa

Például, a bróker 1 értéket állít be Abszolút Felárként az USD részvények és index opciók terméknél. Később végrehajtásra kerül egy IBKR Smart opció. Ebben az esetben az ügyfél 2 USD-t fizet (1 USD IBKR jutalék + 1 USD Abszolút Felár).

Sávos abszolút összeg

A bróker felszámíthat egy Abszolút Összeget, amiből levonásra kerül az Interactive Brokers jutaléka. Legfeljebb három Abszolút Összeg sávot lehet beállítani volumenhatárok alapján. A brókereknek célszerű nyomon követniük az ügyfeleik jutalékait, mivel az Interactive Brokers jogosult az ügyféldíjnál nagyobb összeget felszámítani.

Az Abszolút Összeg beállításához adja meg a három díj egyikét (Díj#1, Díj#2, Díj#3), majd írja be a volumenhatárokat (Vol#1, Vol#2) kötésenkénti alapon az Ügyfélportál Ügyféldíjak oldalán. A Pénznem/Deviza/Termékegység oszlopban felsorolt egységek jelzik, hogy az abszolút felár érvényesítése részvényekre, kontraktusokra vagy százalékos alapon történik. Az Abszolút Összegek legfeljebb három tizedesjegy pontosságig adhatók meg.

Példa

Például, egy bróker 0,05 USD díjat számít fel 500 darab részvényig, 0,03 USD-t 1 000 darab részvényig, és 0,002 USD-t 1 000 darab részvény felett, kiegészítve egy 1 USD összegű jegydíjjal.

Az Ügyfél Abszolút Sávos Jutalékok és az Interactive Brokers Sávos Jutalékok kölcsönösen kizárják egymást. Kombinálhatók az IBKR Sávos Jutalékokkal, vagy egy ügyfél abszolút díj használható együtt az IBKR Sávos Jutalékokkal.

A bróker kötésenkénti díjként meghatározhatja az Interactive Brokers szokásos jutalékának százalékos mértékét is. A %-os felárat százalékként, tizedesvessző nélkül kell megadni.

Példa

Például, a bróker 100 értéket állít be egy ügyfélszámlához a Részvények/EUR termék %-os Felár oszlopában, ami azt jelenti, hogy az adott ügyfél részvényügyletei után az IBKR jutalék 100%-ának megfelelő brókeri felárat fog felszámítani. Ha az IBKR 10 EUR jutalékot számít fel egy részvényügylet után, a %-os Felár 10 EUR lesz (100% x 10 EUR). Ebben az esetben az ügyfél összesen 20 EUR-t fizet a részvényügylet után (10 EUR IBKR jutalék + 10 EUR %-os felár).

Az abszolút díjon túl (vagy felül) a bróker a Tőzsdei és Szabályozói Díjak opció kiválasztásával minden esetleges tőzsdei vagy szabályozói díjat átháríthat az ügyfelére. Ezeket a díjakat csak akkor lehet bevinni, amikor az Abszolút Összegek már be vannak állítva. A bróker egyes konkrét termékekhez illetve konkrét tőzsdékhez is megszabhat sávos jutalék díjszabást vagy a Tőzsdei és Szabályozói Díjak megtérítését.

Példa

Például, 1 000 részvény @ $0,05 per részvény + $0,003 Tőzsdei Díj per részvény = (1 000 x 0,05) + (1 000 x $0,003) = Teljes felszámított díj: $53,00.

A bróker felárat számíthat fel bizonyos deviza/termék egységek prémium kötései után. Ez a pont csak azon brókerek számára látható, akik rendelkeznek legalább egy olyan ügyféllel, aki előfizet az IBKR Prémium Intézményi szolgáltatásra.

Példa

Például, a bróker 5 értéket állít be egy IBKR Prémium szolgáltatásra előfizető ügyfélnek a Felvételi Díjak pontban a CAD határidős opciós termék Jegydíj oszlopában. Ebben az esetben egy kanadai dollárra szóló határidős opciós kötés brókeri felára kötésenként $5,00 lesz ezen ügyfél számára.

Felár összefoglaló

A brókerek az ügyfeleik számláira vonatkozó minden jutalék felár díjszabást megtekinthetnek az Ügyfélportál Felár Összefoglaló oldalán. A Felár Összefoglaló díjszabás alapon rendezi az információkat, és együttesen mutatja azokat az ügyfélszámlákat, amelyekre a globális felár díjszabás vonatkozik.

Kötésallokációs jutalékminimum

A Brókerek által az ügyfeleikre allokált amerikai részvényügyletek után minimum díjat számítunk fel. A Brókerek megválaszthatják, hogy az allokációs minimum díjat a főszámlájukra vagy az ügyfélszámlára terheljük. Alapértelmezés szerint az allokációs minimum díjat az ügyfélszámlára terheljük, kivéve, ha az ügyfél és a Bróker között külön díjszabályozás van érvényben.

A kötésallokációnként felszámított minimális díj összege az alábbiak szerint alakul:

  • Fix díjas árképzés minimum: Minimum (kötésérték x 0,0005; 1 USD)
  • Sávos árképzés minimum: Minimum (kötésérték x 0,0005; 0,35 USD)

Kamatfelárak és engedmények

A Brókerek engedményt adhatnak a követel egyenlegek és a short hozam követel egyenlegek kamatából, illetve felárat alkalmazhatnak a tartozik egyenlegek kamatán. A felárak és engedmények százalékos formában kerülnek meghatározásra az alábbi beviteli mezők használatával:

  • Ne fizess kamatot az ügyfélnek a követel egyenlege után – Ha ez a jelölőnégyzet ki van választva, minden követel egyenleg és short hozam követel egyenleg után járó kamat a brókert illeti meg, és az ügyfél egyáltalán nem részesül ebből a kamatból.
  • Követel Egyenleg Engedmény – Egy százalékos összeg, amely levonásra kerül a követel egyenleg kamatából a bróker javára. Negatív kamatot nem lehet felszámítani az ügyfeleknek, így amennyiben az engedmény nagyobb, mint a követel egyenlegre aktuálisan elérhető kamatláb, nem kerül sor kamatfizetésre.
  • Tartozik Egyenleg Felár – A tartozik egyenlegek kamatához hozzáadott % összeg. A maximum felár 5%.
  • Short Követel Egyenleg Engedmény – Ugyanúgy működik mint a Követel Egyenleg Engedmény. Egy százalékos összeg levonásra kerül a short hozam követel egyenleg fizetett kamatából a bróker javára.
  • Short CFD Követel Egyenleg Engedmény – Egy százalékos összeg, amely levonásra kerül a short CFD hozam követel egyenlege kamatából a bróker javára.
  • Long CFD Tartozik Egyenleg Felár – Egy százalékos összeg, amely hozzáadásra kerül a long CFD tartozik egyenlege kamatához.
  • Short Index CFD Követel Egyenleg Engedmény – Egy százalékos összeg, amely levonásra kerül a short Index CFD hozam követel egyenlege kamatából a bróker javára.
  • Long Index CFD Tartozik Egyenleg Felár – Egy százalékos összeg, amely hozzáadásra kerül a long Index CFD tartozik egyenlege kamatához.

Kölcsönzési Díj Felár

A brókerek felárat számíthatnak fel az ügyfeleiknek a részvénykölcsönzési díjaink alapján, amely a kölcsönzési díj változó vagy fix százaléka lehet. A felár mindkét típusa választható, és a rendszerünk azt fogja alkalmazni, amelyik összességében a magasabb összeget eredményezi.

  • Változó kölcsönzési díj felár – Ez a kölcsönzési díjunk változó százaléka. Az Ön ügyfele által fizetendő teljes költség kiszámítása az alábbiak szerint történik:
    Kölcsönzési Díj (1 + Változó Felár %)
    Az elfogadott értékek tartománya 0 - 25% közé esik.
  • Fix kölcsönzési díj felár – Ez a kölcsönzési díjunk rögzített százaléka. Az Ön ügyfele által fizetendő teljes költség kiszámítása az alábbiak szerint történik:
    Kölcsönzési Díj + Fix Felár %
    Az elfogadott értékek tartománya 0 - 1% közé esik.

Példa

ABC Szimbólum Kölcsönzési Díja = 35%
Változó Köncsönzési Felár = 20%
Fix Kölcsönzési Felár = 1%

Az Ön ügyfele által fizetendő teljes költség kiszámítása:

Változó felár

35% (1 + 20%) = 42% ügyfél által fizetendő teljes költség
vagy
0,35 (1,2) = 0,42

Fix felár

35% + 1% = 36%
vagy
0,35 + 0,01 = 0,36

A rendszerünk minden esetben a magasabb összeget érvényesíti, így a fenti példában a Változó Kölcsönzési Felárat alkalmaznánk, és az Ön ügyfele által fizetendő teljes költség 42%, ami tartalmazza a mi kölcsönzési díjunkat valamint az Ön kölcsönzési felárát.

Megjegyzés: A kamatfelárakat és -engedményeket két tizedesjegyre kerekítjük.

Elektronikus számlázás

A nyilvános brókerek az Ügyfélportálon található Ügyfélkezelés > Díjak menü Számlázás oldalán állíthatják ki és nyújthatják be elektronikus számláikat. Mielőtt Ön a brókeri díjait tartalmazó számlát nyújtana be az ügyfeleinek, először be kell állítania a Havi/Negyedéves Automatikus Számlázást a Számlázás oldalon a kérdéses ügyfelekhez. Meg kell határoznia a havi vagy negyedéves felár limitet, majd ki kell számítania a felárat és be kell nyújtania egy a meghatározott limitet meg nem haladó összegű elektronikus számlát minden ügyfélszámlához. A számla összege automatikusan átutalásra kerül az ügyfélszámláról a bróker számlájára. A 17:30 előtt benyújtott számlákat az IBKR még aznap feldolgozza, illetve azok az adott napi kimutatásokban jelennek meg. A 17:30 (EST) után benyújtott számlákat az IBKR a következő munkanapon dolgozza fel. Akár tíz ügyfél számláját is benyújthatja egyidejűleg, ugyanakkor ügyfelenként naponta csak egy számlát fogadunk be.

Emellett benyújthat egy több ügyfél számláját tartalmazó, .csv (comma-separated value, vesszővel elválasztott értékek) formátumú fájlt is. A .csv fájlnak az alábbi mezőket kell tartalmaznia:

  • Ügyfélszámla száma
  • Összeg (az ügyfélszámla alapdevizájában)
  • Megjegyzés (ez a mező opcionális)

A 17:30 (EST) után benyújtott számlákat az IBKR a következő munkanapon dolgozza fel. Akár tíz ügyfél számláját is benyújthatja egyidejűleg, ugyanakkor ügyfelenként naponta csak egy számlát fogadunk be.

Plafonok és limitek

A közvetítő brókerek által alkalmazható maximális felár: az IBKR legfelső sávja szerinti díj tizenötszöröse + külső díjak. Amerikai részvények esetén a legfelső sáv szerinti díj 0,0035 USD részvényenként. Az USD-ben denominált kötvényekre külön felár-plafon vonatkozik. Az amerikai opciók felára nem haladhatja meg a kötésérték 10%-át. Az IBKR beszedi az 1%-ot meghaladó tartozik egyenleg kamatfelárak 25%-át. A fenti limitek változhatnak, és bizonyos termékekre további limitek is vonatkozhatnak. Nem alkalmazható felár abban az esetben, ha az ügyfél az IBKR-t kéri fel a pozíció lezárására.