Ügyfélvédelem - stabilitás és biztonság
STABILITÁS ÉS BIZTONSÁG
Ügyfélvédelem
Ügyfélvédelem az Interactive Brokers Irelandnél
Az Interactive Brokers Ireland („IBIE”) proaktív módon közelíti meg az ügyfélvédelem kérdéskörét. Az IBIE naponta határozza meg az ügyfelekkel szemben fennálló készpénz- és értékpapír egyenlegeket, és a bankszámláin elkülönített ügyfélszámlákon kezeli és azonosítja az ügyfeleket kizárólagosan megillető összegeket.
Az IBIE legalább napi rendszerességgel elvégzi az ügyfelek egyenlegeinek egyeztetését, így biztosítva az ügyfélpénzek megfelelő elkülönítését az IBIE saját forrásaitól. Az ügyfelek tulajdonában lévő, teljes mértékben befizetett értékpapírokat olyan letétkezelőknél és értéktáraknál vezetett számlákon őrizzük, amelyeket kifejezetten az ügyfelek kizárólagos céljaira hoztunk létre. Az IBIE naponta egyezteti az ügyfelek tulajdonában lévő értékpapír-pozíciókat, így ellenőrizve, hogy ezen értékpapírok ténylegesen beérkeztek a letétkezelőkhöz és értéktárakhoz.
Az IBIE valós idejű kockázati fedezeti követelményeket alkalmaz az ügyfélszámlák vonatkozásában. Amennyiben egy ügyfélről megállapítást nyer, hogy nem rendelkezik elégséges forrásokkal a nyitott pozíciói kockázatainak fedezésére, az IBIE általában valós időben likvidálja az ügyfél pozícióit, hogy a számla ismét megfeleljen a fedezeti követelményeknek.
Az IBIE valós idejű kockázati fedezeti követelményei és védelmi célokat szolgáló likvidációi minimalizálják az ügyfelek kitettségét a többi ügyfél kereskedési tevékenységének betudható veszteségekkel szemben, csakúgy, mint az IBIE ügyfélveszteségek miatti kockázatait.
Az IBIE-vel folytatott kereskedés másik nagy előnye, hogy a cég nem rendelkezik számottevő saját állománnyal. Az IBIE soha nem köt saját számlás ügyleteket, és kizárólag azért tart saját állományt, hogy megkönnyítse az ügyfélkereskedést az IBIE Systematic Internaliser platformon, illetve egyes OTC termékekkel. Az elmúlt évtized két legnagyobb csődjét (Lehman Brothers és MF Global) a saját állományokkal kapcsolatos kockázatok okozták.
Mivel az IBIE nem folytat saját számlás kereskedést, elhanyagolható annak a kockázata, hogy az IBIE csődbe menjen, és az ügyfelek pénze a felszámolás áldozatául essen.
Végezetül, az IBIE nem kötődik semmilyen bankhoz. Ez nagyobb stabilitást kínál az IBIE ügyfeleinek egy esetleges egész piacra kiterjedő válság esetén.
Mivel az IBIE nem bank, valószínűsíthető, hogy az ügyfelek eszközeit korábban képes visszaszolgáltatni, mint egy banki tulajdonban lévő befektetési társaság.
Számlavédelem
Az Interactive Brokers Ireland Limited egyes ügyfelei az Ír befektetőkártalanítási rendszer (Irish Investor Compensation Scheme, „ICS”) védelmét élvezik.
Az ICS kizárólag magánszemélyeknek nyújt segítséget, így hatásköre nem terjed ki az intézményi és professzionális ügyfelekre. Az ICS az elveszített összeg 90%-áig, de befektetőnként legfeljebb 20 000 euróig nyújt kártalanítást. A rendszer a befektetési vállalkozás csődje esetére, tehát nem a pénzügyi termékek piaci értékvesztésével szemben nyújt védelmet.
Az ICS adminisztrációját az Investor Compensation Company DAC („ICCL”), egy az 1998. évi ír Befektetőkártalanítási törvény értelmében létrehozott független testület látja el. Az ICS-szel kapcsolatos további információkért, valamint a gyakori kérdésekre (pl. hogyan működik az ICS, mit véd, hogyan kell igényt benyújtani stb.) adott válaszokért kérjük, látogasson el az alábbi weboldalra:
Ír befektetőkártalanítási rendszer
Vagy vegye fel a kapcsolatot az Investor Compensation Company DAC-vel az alábbi elérhetőségeken:
The Investor Compensation Company DAC
c/o Central Bank of Ireland
PO Box 11517
Spencer Dock, North Wall Quay Dublin 1, Írország
Email: info@investorcompensation.ie
Telefon: +353 1 244 4485
Az Interactive Brokers Ireland Limitednél ("IBIE") tartott egyes értékpapír-pozíciók letétkezelője a cég amerikai társvállalata, az Interactive Brokers LLC ("IBLLC"), amely engedéllyel rendelkezik az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdebizottságától ("US Securities & Exchange Commission", "SEC") és tagja az Egyesült Államok Befektetővédelmi Alapjának ("US Securities Investor Protection Corporation", "SIPC"). Amennyiben az Ön értékpapírjainak (illetve készpénz egyenlegeinek, feltéve, hogy azok fedezetként szolgálnak egy IBLLC-nél tartott short részvény vagy opciós pozíció mögött) a letétkezelője az IBLLC, azokat legfeljebb 500 000 USD (készpénz esetén 250 000 USD) értékben védi az SIPC, valamint az Interactive Brokers LLC kiegészítő SIPC biztosítása, amelyet a Lloyd's of London biztosítótársaság nyújt további 30 millió USD (készpénz esetén 900 000 USD), de összesen legfeljebb 150 millió USD értékben. A védelem nem terjed ki a határidős és határidős opciós ügyletekre. A fenti fedezet a bróker- és kereskedőcég csődje esetére, tehát nem az értékpapírok piaci értékvesztésével szemben nyújt védelmet. Abban a valószínűtlen esetben, ha az IBLLC csődje miatt szükségessé válik az igényérvényesítés egy SIPC fizetésképtelenségi eljárás keretében, a követelést az Ön nevében az Interactive Brokers Ireland fogja benyújtani.
Interactive Brokers Üzletmenet-folytonossági terv
A vonatkozó szabályozással összhangban az Interactive Brokers („IBKR”) kidolgozott egy Üzletmenet-folytonossági tervet (Business Continuity Plan, „BCP”), hogy időben tudjunk reagálni és megfelelően tudjuk kezelni az esetleges jövőbeli jelentős üzleti zavarokat (Significant Business Disruption, „SBD”). A terv célja, hogy enyhítse vagy megszüntesse a különböző mértékű jelentős üzleti zavarok hatásait.
Az IBKR Üzletmenet-folytonossági tervet kockázatalapú megközelítéssel dolgoztuk ki a kritikus fontosságú rendszerek és funkciók azonosítására valamint annak meghatározására, hogy egy jelentős üzleti zavar esetén hogyan tudunk azonnali hozzáférést biztosítani ügyfeleinknek a pénzeszközeikhez és számlájukhoz. Továbbá, a terv leírja a rendszerinfrastruktúrán belül bevezetett rugalmassági és redundancia kontrollokat, amelyek célja a zavarok esetleges káros hatásainak minimalizálása.
Az IBKR Üzletmenet-folytonossági tervet úgy dolgoztuk ki, hogy a zavart követő 24 órán belül helyreálljon az ügyfelek hozzáférése a pénzeszközöket és pozíciókat kiszolgáló rendszereinkhez, bár a helyreállítási idő a zavar és az érintett szolgáltatások jellegétől valamint az IBKR ellenőrzésén kívül eső tényezőktől függően változhat.
Az IBKR Üzletmenet-folytonossági terv legfontosabb elemeinek áttekintéséhez kérjük, olvassa el a BCP közzétételt.