Befektetési alapok fedezeti követelményei

A FINRA meghatározása szerint a Pattern Day Trader („minta szerinti napon belüli kereskedő”, „PDT”) olyan befektető, aki egy 5 munkanapból álló időszak alatt 4 vagy több napon belüli ügyletet köt (azaz egy adott részvényből vagy részvényopcióból ugyanazon napon belül megnyit és lezár egy pozíciót).

Felhívjuk a figyelmet, hogy a határidős és határidős opciós ügyletekre nem terjed ki a SEC napon belüli kereskedési szabálya.

A „potenciális minta szerinti napon belüli kereskedő” hibaüzenet azt jelenti, hogy a számla nettó likvidációs értéke elmarad az SEC által minimálisan előírt 25 000 USD-től ÉS az elmúlt öt napban már felhasználásra került az elérhető napon belüli ügyletszám (3).

A rendszer úgy van programozva, hogy megtiltson minden további ügyletkötést a számlán, függetlenül attól, hogy az új pozíció napon belüli lenne-e vagy sem. A rendszer célja, hogy megvédje a 25 000 USD-nél kevesebb tőkével rendelkező számlákat, hogy azok ne váljanak „potenciálisan” minta szerinti napon belüli kereskedést folytató számlává.

Amikor egy számlán megjelenik a „potenciális minta szerinti napon belüli kereskedő” hibaüzenet, még nincs rajta eltávolítandó PDT megjelölés. A számlatulajdonosnak ki kell várnia az öt napos időszak végét, mielőtt új pozíciót tudna nyitni a számlán.

Az ügyfélnek az alábbi lehetőségek állnak a rendelkezésére:

1. Befizetést teljesít annak érdekében, hogy a számlán lévő tőke elérje a SEC által minimálisan előírt 25 000 USD-t
2. Kérelmezi a PDT megjelölés eltávolítását (ha elérhető)

A napon belüli bekövetkezés esetén az ügyfél azonnali hatállyal tilalom alá esik, és nem nyithat új pozíciókat. Az ügyfél lezárhatja a számlán lévő nyitott pozíciókat, ugyanakkor nem nyithat új pozíciót.

A fent felsorolt lehetőségekkel azonos lehetőségek állnak az ügyfél rendelkezésére, ha azonban a nettó likvidációs érték bármikor ismét az előírt küszöbérték (25 000 USD) fölé emelkedik, a számlán ismét lehet napon belüli kereskedést folytatni.

A FINRA egy alkalommal lehetővé teszi a brókercégek számára a PDT megjelölés eltávolítását egy ügyfél számlájáról, ha a brókercég jóhiszeműen megállapítja, hogy az ügyfél többé nem fog napon belüli kereskedést folytatni. Amennyiben a számla tévesen került megjelölésre, és az ügyfélnek nem áll szándékában napon belüli kereskedést folytatni a számlával, lehetőségünk van a megjelölés eltávolítására.

A FINRA meghatározása szerint a Pattern Day Trader („minta szerinti napon belüli kereskedő”, „PDT”) olyan befektető, aki egy 5 munkanapból álló időszak alatt 4 vagy több napon belüli ügyletet köt (azaz egy adott részvényt vagy részvényopciót ugyanazon napon belül megvesz és elad). A FINRA szabályai bizonyos korlátozásokat írnak elő a Pattern Day Tradernek minősülő befektetőkre. Ha egy tetszőleges öt (5) napos időszakon belül egy ügyfélszámlán három (3) napon belüli ügyletet hajtanak végre részvényekkel vagy részvényopciókkal, megköveteljük, hogy az érintett számla teljesítse a 25 000 USD minimális nettó likvidációs érték követelményt, mielőtt a következő részvényre vagy részvényopcióra szóló megbízást befogadnánk a számlán. Ha (az adott 5 napos időszakban) a számlán egy negyedik napon belüli ügylet kerül végrehajtásra, a számlát automatikusan PDT számlának minősítjük.

A Pattern Day Trading szabályozás lehetővé teszi, hogy a bróker egy alkalommal eltávolítsa a PDT megjelölést, amennyiben az ügyfél kijelenti, hogy nem kíván napon belüli kereskedést folytatni, és kéri a PDT megjelölés eltávolítását. Ha szeretné kérelmezni a PDT megjelölés eltávolítását a számlájáról, kérjük, nyújtsa be az alábbi nyilatkozatot az online PDT

1. Elfogadom az alábbiakat:
   • Nem szándékozom napon belüli kereskedési stratégiát folytatni a számlámon.
   • Ezennel kérem Önöket, mint brókert, hogy a továbbiakban ne minősítsék a számlámat a FINRA szabályok szerinti „Pattern Day Trading” számlának.
   • Tudomásul veszem, hogy amennyiben a jelen nyilatkozat megtételét követően Pattern Day Trading jellegű kereskedést folytatok, a számlámat ismételten Pattern Day Trading számlának fogják minősíteni, és Önök, mint bróker az összes vonatkozó PDT szabályt érvényesíteni fogják a számlámmal kapcsolatban.

A lehető leghamarabb (általában 24 órán belül) feldolgozzuk a kérését.

Ha például a kérdéses mező értéke (0,0,1,2,3), ez a következőket jelenti:

Ha a mai nap szerda, a zárójelben szereplő első számjegy (0) azt jelenti, hogy szerdán 0 napon belüli ügylet áll rendelkezésre. A zárójelben szereplő második számjegy (0) azt jelenti, hogy csütörtökön sincs napon belüli kereskedési lehetőség. A zárójelben szereplő harmadik számjegy (1) azt jelenti, hogy pénteken 1 napon belüli ügyletre van lehetőség. A zárójelben szereplő negyedik számjegy (2) azt jelenti, hogy amennyiben pénteken nem került sor napon belüli ügyletre, akkor hétfőn két napon belüli ügyletet lehet végrehajtani a számlán. A zárójelben szereplő ötödik számjegy (3) azt jelenti, hogy amennyiben sem pénteken, sem hétfőn nem került sor napon belüli ügyletre, akkor kedden három napon belüli ügyletet lehet végrehajtani a számlán.